2月17日，習(xí)近平總書記出席民營企業(yè)座談會并發(fā)表重要講話，強調(diào)新時代新征程民營經(jīng)濟發(fā)展前景廣闊、大有可為，廣大民營企業(yè)和民營企業(yè)家大顯身手正當(dāng)其時。會議提出，要堅決破除依法平等使用生產(chǎn)要素、公平參與市場競爭的各種障礙，持續(xù)推進基礎(chǔ)設(shè)施競爭性領(lǐng)域向各類經(jīng)營主體公平開放，繼續(xù)下大氣力解決民營企業(yè)融資難融資貴問題。金融服務(wù)在民營企業(yè)發(fā)展中扮演著至關(guān)重要的角色。中國郵政儲蓄銀行研究員婁飛鵬在接受《金融時報》記者采訪時表示，未來，金融業(yè)要圍繞解決民營企業(yè)融資難融資貴問題，為民營企業(yè)提供高質(zhì)量金融服務(wù)。為民營企業(yè)發(fā)展提供良好金融環(huán)境近年來，我國民營企業(yè)蓬勃發(fā)展，在穩(wěn)定增長、促進創(chuàng)新、增加就業(yè)、改善民生等方面發(fā)揮了重要作用，成為推動經(jīng)濟社會發(fā)展的重要力量。由于廣大民營企業(yè)規(guī)模小、抵押物不足、貸款額度低、獲貸成本高等原因，融資難融資貴一直是我國民營企業(yè)發(fā)展面臨的難題。對此，會議強調(diào)，要繼續(xù)下大氣力解決民營企業(yè)融資難融資貴問題。在業(yè)內(nèi)專家看來，這意味著金融機構(gòu)需要進一步加大對民營企業(yè)的信貸資源投入，特別是加大對中小微企業(yè)的支持力度。金融機構(gòu)應(yīng)積極拓展民營企業(yè)客戶群體，提高民營企業(yè)貸款的比重，確保民營企業(yè)能夠獲得足夠的資金支持。 近年來，一系列利好民營小微企業(yè)的政策接連出臺。2023年7月，《關(guān)于促進民營經(jīng)濟發(fā)展壯大的意見》發(fā)布，要求完善融資支持政策制度，健全銀行、保險、擔(dān)保、券商等多方共同參與的融資風(fēng)險市場化分擔(dān)機制，支持符合條件的民營中小微企業(yè)在債券市場融資等。同年11月，《關(guān)于強化金融支持舉措助力民營經(jīng)濟發(fā)展壯大的通知》發(fā)布，引導(dǎo)金融機構(gòu)持續(xù)加大信貸資源投入，暢通民營企業(yè)債券融資渠道，擴大優(yōu)質(zhì)民營企業(yè)股權(quán)融資規(guī)模等。 總體來看，在一系列政策舉措的推動下，金融管理部門持續(xù)加大對民營和小微企業(yè)的支持力度，引導(dǎo)銀行保險機構(gòu)有效滿足企業(yè)融資需求，助推小微企業(yè)可持續(xù)發(fā)展。 值得注意的是，解決民營企業(yè)特別是民營中小微企業(yè)融資難融資貴問題是一項長期系統(tǒng)工程，需要久久為功、善作善成。中國銀行研究院研究員葉銀丹在接受《金融時報》記者采訪時表示，根據(jù)民營企業(yè)座談會精神，金融業(yè)需要采取切實有效的措施，全力支持民營企業(yè)發(fā)展。在婁飛鵬看來，金融機構(gòu)要高度重視民營企業(yè)金融服務(wù)，充分用好支持民營企業(yè)發(fā)展的政策，通過金融產(chǎn)品、服務(wù)模式創(chuàng)新，與各類機構(gòu)開展好合作等，為民營企業(yè)發(fā)展提供良好的金融環(huán)境。同時，注重AI等技術(shù)應(yīng)用，進一步提高金融服務(wù)民營企業(yè)的質(zhì)量。 加大金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新力度 值得關(guān)注的是，民營企業(yè)分屬不同行業(yè)、不同發(fā)展階段，實際融資需求千差萬別，這對金融機構(gòu)的服務(wù)能力提出了更高的要求。在葉銀丹看來，未來要加大金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新力度，例如，金融機構(gòu)開發(fā)適合民營企業(yè)特點的信貸產(chǎn)品、債券產(chǎn)品等，為民營企業(yè)提供更多的融資選擇。金融機構(gòu)可以加大力度開展投貸聯(lián)動、知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資、應(yīng)收賬款質(zhì)押融資等創(chuàng)新業(yè)務(wù)，拓寬民營企業(yè)的融資渠道。 有專家表示，金融機構(gòu)需要提升服務(wù)質(zhì)量，為民營企業(yè)提供更加便捷、高效的金融服務(wù)。例如，簡化貸款審批流程，縮短審批時間，提高貸款發(fā)放效率；加強金融科技應(yīng)用，通過大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)手段，提高風(fēng)險評估和定價能力，減少信息不對稱現(xiàn)象。 值得注意的是，目前我國仍以間接融資為主。業(yè)內(nèi)專家表示，應(yīng)不斷提高直接融資在民營企業(yè)融資中的占比，下大力氣深化債券市場建設(shè)、推動資本市場改革，為民營企業(yè)提供更多元化的融資渠道。 葉銀丹建議，未來，要加快發(fā)展創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板等，支持符合條件的民營企業(yè)上市融資，完善債券市場，擴大民營企業(yè)債券融資規(guī)模，鼓勵民營企業(yè)發(fā)行科技創(chuàng)新公司債券等。同時，金融機構(gòu)應(yīng)積極通過股權(quán)融資等方式，降低民營企業(yè)的融資成本。另外，金融機構(gòu)還可以為民營企業(yè)提供上市輔導(dǎo)、債券發(fā)行等金融服務(wù)，幫助民營企業(yè)提高直接融資的能力。 加強科技創(chuàng)新領(lǐng)域金融服務(wù) 相較于2018年的民營企業(yè)座談會，此次民營企業(yè)座談會的參會企業(yè)大多是科技型企業(yè)，這一變化表明國家對科技創(chuàng)新的重視和支持，為科技型企業(yè)的發(fā)展提供了良好的政策環(huán)境。 對于金融機構(gòu)和資本市場而言，這一變化也將帶來拓展業(yè)務(wù)、提升能力、促進創(chuàng)新等多方面的機遇。婁飛鵬表示，對金融機構(gòu)和資本市場而言，需要圍繞做好科技金融大文章，做好科技創(chuàng)新領(lǐng)域金融服務(wù)。 葉銀丹分析稱，在信貸業(yè)務(wù)方面，金融機構(gòu)可為科技型企業(yè)提供更多定制化、創(chuàng)新型的貸款產(chǎn)品，如知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款、應(yīng)收賬款質(zhì)押貸款等，滿足其不同階段的融資需求。在投資銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域，金融機構(gòu)能夠協(xié)助科技型企業(yè)進行股權(quán)融資、債券發(fā)行等，助力企業(yè)擴大規(guī)模、優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)。此外，金融機構(gòu)還可為科技型企業(yè)提供風(fēng)險管理服務(wù)，如外匯衍生品交易、利率互換等，幫助其應(yīng)對市場波動風(fēng)險。 資本市場方面，科技企業(yè)的創(chuàng)新特性和高成長性為資本市場帶來新的投資熱點，推動市場創(chuàng)新和發(fā)展。同時，長期資金入市可以為科技型企業(yè)提供穩(wěn)定的資金支持，實現(xiàn)市場的長期穩(wěn)定發(fā)展。
來源：金融時報